¡Cuídense! de los fraudes de entidades no reguladas

¡Cuídense! de los fraudes de entidades no reguladas
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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa   de   los   usuarios de   Servicios   Financieros   (CONDUSEF) alertó de nueva cuenta a la población de la existencia de personas o “empresas” que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos, a cambio de una   cantidad   de   dinero   que   deben   pagar   de   manera   anticipada   los   interesados,   por concepto   de   comisiones   por   apertura   y/o   contratación   de   una   fianza   que   debe   ser gestionada.

En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que acudir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.

En   las   últimas   semanas,   siete Sociedades   Financieras   de   Objeto   Múltiple,   Entidades   No Reguladas (SOFOM, ENR), Cooperativa y Unión de Crédito, inscritas en el Sistema de Registro   de   Prestadores   de   Servicios   Financieros   (SIPRES),   denunciaron   ante   esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

La manera de operar de las empresas falsas usualmente es el siguiente: utilizan información   como   razón   social,   direcciones,   teléfonos   e   imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.

Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.

Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero   en   efectivo   con   la   finalidad   de   apartar   el   crédito,   gestionarlo,   como adelanto   de   mensualidad,   para   pagar   gastos   por   apertura   o   como fianza   en garantía; generalmente   el   equivalente   al   10%   del   monto   total   del   crédito solicitado.

Los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los   contactan   vía   telefónica   o   por   redes   sociales,   haciéndose   pasar   por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y   ya   pagaron   los   gastos   exigidos,   ya   no los pueden localizar,   o   bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.

Utilizan   domicilios   falsos,   en   los   que   mezclan   el   nombre   de   alguna   Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.

Solicitan   a   los   usuarios   enviar   su   información   personal   vía   WhatsApp   o   por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.

Cuando los usuarios realizan los depósitos a la cuenta bancaria o en algunos casos por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito e intentan contactar a la entidad falsa y no la localizan o no obtienen respuesta, recurren a la CONDUSEF para   verificar   su   existencia   y   es   cuando descubren   que   han   sido   víctimas   del   fraude   o   suplantación   de   una   entidad financiera.

Por   lo   anterior   y   a   fin   de   evitar   que   seas   sorprendido   por   este   tipo   de   prácticas,   la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente: la Comisión Nacional no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.

Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra   la   CONDUSEF;   puedes   llamarnos   para   verificar   su   nombre correcto, página de internet y teléfonos.

No   proporciones   dinero   antes   del   otorgamiento   de   un   crédito,   ya   sea   por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente.

No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social; únicamente acude a una entidad financiera que hayas verificado previamente.

Asegúrate   que   las   personas   con   las   que   contactas   realmente   laboran   en   la entidad financiera.

No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. En caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la PROFECO ola CONDUSEF.

Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.

Estas son las empresas que defraudan y suplantan las identidades de las SOFOMES,E.N.R., Cooperativa y Unión de Crédito, debidamente registradas ante la CONDUSEF: